Jadual Pinjaman Peribadi Maybank dan Syarat 2025

Jadual pinjaman peribadi Maybank sering menjadi persoalan utama bagi mereka yang sedang mempertimbangkan komitmen kewangan jangka panjang.

Bagaimana anda boleh tahu jumlah ansuran bulanan yang sesuai dengan kemampuan pendapatan anda tanpa maklumat yang jelas?

Ramai pengguna menghadapi kesukaran untuk merancang bajet apabila tidak memahami struktur pembayaran sebenar, sedangkan keputusan yang silap boleh memberi kesan kepada aliran tunai harian.

Memahami jadual pinjaman peribadi Maybank ialah langkah penting sebelum membuat sebarang permohonan pinjaman.

Jadual Pinjaman Peribadi Maybank

Memahami struktur jadual pinjaman peribadi Maybank sangat penting bagi sesiapa yang sedang merancang komitmen kewangan jangka panjang.

Maybank menawarkan dua jenis pinjaman utama iaitu pinjaman konvensional (Personal Loan) dan pinjaman patuh Syariah (Islamic Loan).

Kedua-dua pakej ini mempunyai jadual bayaran bulanan yang berbeza bergantung kepada jumlah pembiayaan dan tempoh pinjaman. Merujuk laman rasmi Maybank, berikut adalah jadual pinjaman peribadi Maybank:

Personal Loan

Pinjaman Peribadi Maybank dengan kadar tetap menawarkan pelbagai pilihan mengikut jumlah pinjaman dan jangka masa. Berikut ialah jadual pinjaman peribadi Maybank untuk pakej konvensional:

Pinjaman	Kadar Keuntungan	24	36	48	60	72
5,000	8%	241,67	172,22	137,50	116,67	102,78
10,000	8%	483,33	344,44	275,00	233,33	205,56
15,000	8%	725,00	516,67	412,50	350,00	308,33
20,000	8%	966,67	688,89	550,00	466,67	411,11
25,000	7%	1,187,50	840,28	666,67	562,50	493,06
30,000	7%	1,425,00	1,008,33	800,00	675,00	591,67
35,000	7%	1,662,50	1,176,39	933,33	787,50	690,28
40,000	7%	1,900,00	1,344,44	1,066,67	900,00	788,89
45,000	7%	2,137,50	1,512,50	1,200,00	1,012,50	887,50
50,000	7%	2,375,00	1,680,56	1,333,33	1,125,00	986,11
55,000	6,5%	2,589,58	1,825,69	1,443,75	1,214,58	1,061,81
60,000	6,5%	2,825,00	1,991,67	1,575,00	1,325,00	1,158,33
65,000	6,5%	3,060,42	2,157,64	1,706,25	1,435,42	1,254,86
70,000	6,5%	3,295,83	2,323,61	1,837,50	1,545,83	1,351,39
75,000	6,5%	3,531,25	2,489,58	1,968,75	1,656,25	1,447,92
80,000	6,5%	3,766,67	2,655,56	2,100,00	1,766,67	1,544,44
85,000	6,5%	4,002,08	2,821,53	2,231,25	1,877,08	1,640,97
90,000	6,5%	4,237,50	2,987,50	2,362,50	1,987,50	1,737,50
95,000	6,5%	4,472,92	3,153,47	2,493,75	2,097,92	1,834,03
100,000	6,5%	4,708,33	3,319,44	2,625,00	2,208,33	1,930,56

Jadual di atas menggunakan kadar faedah tetap sekitar 6.5% hingga 8.0% bergantung pada jumlah pinjaman.

Jadual ini memudahkan peminjam melihat unjuran ansuran bulanan dan membuat keputusan berdasarkan keupayaan pembayaran masing-masing. Ini merupakan rujukan penting sebelum membuat permohonan.

Bandingkan: Jadual Pinjaman Peribadi Agro Bank dan Syarat 2025

Islamic Loan

Bagi pelanggan yang mengutamakan pembiayaan berasaskan Syariah, Maybank menawarkan Islamic Personal Financing-i dengan kadar keuntungan tetap.

Berikut adalah jadual pinjaman peribadi Maybank Islamic Loan berdasarkan kadar tetap yang ditawarkan:

Jumlah Pinjaman	Kadar Keuntungan	24	36	48	60	72
5,000	8%	241,67	172,22	137,50	116,67	102,78
10,000	8%	483,33	344,44	275,00	233,33	205,56
15,000	8%	725,00	516,67	412,50	350,00	308,33
20,000	8%	966,67	688,89	550,00	466,67	411,11
25,000	7%	1,187,50	840,28	666,67	562,50	493,06
30,000	7%	1,425,00	1,008,33	800,00	675,00	591,67
35,000	7%	1,662,50	1,176,39	933,33	787,50	690,28
40,000	7%	1,900,00	1,344,44	1,066,67	900,00	788,89
45,000	7%	2,137,50	1,512,50	1,200,00	1,012,50	887,50
50,000	7%	2,375,00	1,680,56	1,333,33	1,125,00	986,11
55,000	6,5%	2,589,58	1,825,69	1,443,75	1,214,58	1,061,81
60,000	6,5%	2,825,00	1,991,67	1,575,00	1,325,00	1,158,33
65,000	6,5%	3,060,42	2,157,64	1,706,25	1,435,42	1,254,86
70,000	6,5%	3,295,83	2,323,61	1,837,50	1,545,83	1,351,39
75,000	6,5%	3,531,25	2,489,58	1,968,75	1,656,25	1,447,92
80,000	6,5%	3,766,67	2,655,56	2,100,00	1,766,67	1,544,44
85,000	6,5%	4,002,08	2,821,53	2,231,25	1,877,08	1,640,97
90,000	6,5%	4,237,50	2,987,50	2,362,50	1,987,50	1,737,50
95,000	6,5%	4,472,92	3,153,47	2,493,75	2,097,92	1,834,03
100,000	6,5%	4,708,33	3,319,44	2,625,00	2,208,33	1,930,56

Kadar keuntungan tetap antara 6.5% hingga 8.0% bergantung kepada jumlah dan tempoh pinjaman.

Jadual ini direka untuk membantu bakal peminjam membuat perbandingan mudah antara pilihan konvensional dan Islamik, selari dengan kemampuan kewangan masing-masing serta keperluan gaya hidup atau prinsip agama yang dianuti.

Kadar Faedah Pinjaman Peribadi Maybank

Kadar faedah merupakan elemen terpenting dalam menentukan jumlah ansuran bulanan serta kos keseluruhan pinjaman.

Maybank menawarkan kadar faedah tetap yang berbeza bergantung kepada jumlah pinjaman dan tempoh pembayaran balik yang dipilih oleh pelanggan.

Kadar ini direka agar kekal kompetitif berbanding bank-bank lain, sekaligus memberi nilai tambah kepada pelanggan. Berikut ialah kadar faedah pinjaman peribadi Mabank:

Skala Kadar Faedah

Kadar faedah pinjaman peribadi Maybank bergantung kepada jumlah pinjaman yang dipohon. Berikut adalah pecahan kadar faedah tetap yang ditawarkan:

• RM5,000 – RM20,000: 8.0% setahun
• RM20,001 – RM50,000: 7.0% setahun
• RM50,001 – RM100,000: 6.5% setahun

Kadar faedah ini akan kekal sepanjang tempoh pinjaman, memberikan kestabilan kepada peminjam untuk merancang kewangan secara berdisiplin. Peminjam tidak perlu risau tentang perubahan pasaran yang boleh mempengaruhi jumlah bayaran bulanan.

Sebagai contoh, sekiranya seseorang memohon RM20,000 dengan tempoh 5 tahun, kadar faedah yang digunakan adalah sekitar 8.0%. Ini akan menghasilkan ansuran sekitar RM466.67 sebulan, seperti yang dinyatakan dalam jadual pinjaman peribadi Maybank sebelum ini.

Gabungan kadar tetap dan struktur pembayaran fleksibel memberi peluang kepada pelanggan untuk memilih pelan yang paling sesuai dengan tahap kewangan semasa mereka.

Tiada Kenaikan Kadar dan Caj Tersembunyi

Satu kelebihan utama pinjaman ini adalah ketelusan kadar faedah yang ditawarkan. Maybank tidak mengenakan faedah terapung atau caj tambahan berkala yang tidak dijangka. Apa yang dipersetujui pada awal kontrak pinjaman, itulah yang akan dibayar sepanjang tempoh pinjaman.

Tambahan pula, mulai 31 Mac, Maybank menghapuskan yuran penyelesaian awal bagi pinjaman peribadi, membolehkan pelanggan menamatkan pinjaman lebih awal tanpa dikenakan penalti.

Ini merupakan satu insentif yang signifikan dan menunjukkan komitmen Maybank terhadap keadilan dan kemudahan kepada peminjam.

Secara keseluruhan, struktur kadar faedah pinjaman peribadi Maybank memberikan kejelasan, ketelusan dan kelebihan bersaing dalam pasaran kewangan semasa di Malaysia.

Jom Baca: 18 Senarai Syarikat Pinjaman Wang Berlesen Berdaftar KPKT

Kelebihan Pinjaman Peribadi Maybank

Maybank bukan sahaja dikenali sebagai antara institusi kewangan terbesar di Malaysia, malah menawarkan pelbagai kelebihan yang menjadikan pinjaman peribadi mereka pilihan utama dalam kalangan rakyat Malaysia.

Kelebihan-kelebihan ini merangkumi kemudahan proses, fleksibiliti tempoh bayaran balik, serta tawaran kadar faedah kompetitif.

Kelebihan pinjaman peribadi Mayban iaitu seperti:

1. Pinjaman Tanpa Cagaran dan Penjamin

Salah satu kelebihan terbesar pinjaman peribadi Maybank adalah ia tidak memerlukan cagaran mahupun penjamin. Ini memberi kebebasan kepada pemohon untuk mendapatkan dana tanpa perlu menggadaikan aset atau bergantung pada pihak ketiga.

Ini amat sesuai untuk individu yang memerlukan wang segera untuk tujuan seperti pembelian perabot, pembaikan rumah, atau menampung kos kecemasan.

Selain itu, kelebihan ini menjadikan proses kelulusan lebih cepat kerana tidak melibatkan dokumen sokongan yang rumit.

Dengan syarat yang lebih mesra pelanggan, sesiapa sahaja yang layak boleh memohon dan mendapatkan keputusan dalam masa singkat.

2. Permohonan Mudah dan Digital

Maybank menyediakan proses permohonan yang sangat mudah melalui platform digital seperti aplikasi MAE dan portal Maybank2u.

Pemohon tidak perlu hadir ke cawangan secara fizikal, hanya perlu menyediakan dokumen secara dalam talian dan lengkapkan permohonan dalam masa beberapa minit sahaja.

Langkah ini sangat relevan dengan gaya hidup moden di mana pelanggan mengutamakan kecepatan dan kemudahan.

Malah, untuk pelanggan sedia ada yang mempunyai akaun gaji dengan Maybank, proses kelulusan boleh menjadi lebih cepat melalui penilaian automatik.

3. Tempoh Bayaran Balik Fleksibel

Kelebihan dari segi tempoh bayaran balik juga tidak boleh diketepikan. Pemohon mempunyai pilihan untuk menetapkan tempoh bayaran balik pinjaman bermula dari 2 tahun hingga maksimum 6 tahun, bergantung kepada kelayakan dan keperluan masing-masing.

Fleksibiliti ini memberi ruang kepada peminjam untuk menyesuaikan ansuran bulanan berdasarkan kemampuan masing-masing.

Ini sangat membantu dalam pengurusan aliran tunai jangka panjang. Tambahan pula, peminjam boleh merancang strategi penyelesaian awal tanpa penalti, selaras dengan perubahan keadaan kewangan.

4. Kadar Faedah Kompetitif dan Tetap

Pinjaman peribadi Maybank menawarkan kadar faedah tetap yang kompetitif, yang membantu peminjam merancang bajet bulanan dengan lebih tepat.

Kadar faedah ini berubah-ubah mengikut jumlah pinjaman yang dipohon, dan kebiasaannya berada dalam julat 6.5% hingga 8.0% setahun.

Kadar tetap memberi kelebihan kerana ansuran bulanan tidak berubah sepanjang tempoh pinjaman. Ini memberikan kestabilan dan keyakinan kepada peminjam dalam menguruskan kewangan tanpa terkesan oleh perubahan kadar pasaran.

Syarat Kelayakan Pinjaman Peribadi Maybank

Sebelum membuat permohonan, adalah penting untuk memahami syarat kelayakan yang telah ditetapkan oleh Maybank.

Ini bertujuan memastikan bahawa pemohon benar-benar layak dari segi pendapatan dan umur, serta dapat memenuhi komitmen pembayaran sepanjang tempoh pinjaman.

Selain itu, penyediaan dokumen yang lengkap dan betul akan mempercepatkan proses kelulusan. Berikut syarat kelayakan pinjaman peribadi Maybank:

Kelayakan Permohonan

Maybank menetapkan beberapa syarat asas untuk memastikan hanya pemohon yang berkelayakan dan berkemampuan sahaja dipertimbangkan. Berikut adalah kriteria kelayakan utama bagi pinjaman peribadi Maybank:

1. Warganegara Malaysia sahaja
2. Berumur antara 21 hingga 60 tahun semasa permohonan dibuat
3. Mempunyai pendapatan kasar minimum RM3,500 sebulan
4. Status pekerjaan sama ada tetap atau kontrak, dengan tempoh perkhidmatan minimum enam bulan
5. Skor kredit yang sihat dan tiada rekod negatif dengan CTOS atau CCRIS

Pihak Maybank akan membuat semakan terhadap latar belakang kewangan anda sebagai sebahagian daripada proses penilaian risiko.

Sekiranya anda memenuhi semua syarat di atas, peluang untuk diluluskan adalah tinggi. Pastikan juga tiada pinjaman tertunggak atau pembayaran lewat yang boleh menjejaskan kelulusan.

Dokumen yang Diperlukan

Untuk melengkapkan permohonan pinjaman peribadi Maybank, beberapa dokumen penting perlu disediakan.

Ini bagi membolehkan pihak bank menilai tahap kelayakan kewangan anda secara menyeluruh. Dokumen tersebut termasuk:

1. Salinan MyKad depan dan belakang
2. Penyata gaji tiga bulan terkini
3. Penyata bank tiga bulan terkini yang menunjukkan transaksi gaji
4. Surat pengesahan majikan (jika diminta)
5. Bagi individu yang bekerja sendiri, dokumen seperti penyata pendapatan cukai atau penyata kewangan syarikat boleh digunakan.

Dokumen yang lengkap serta dikemas kini akan mempercepat urusan semakan dan melancarkan proses kelulusan. Pastikan semua maklumat adalah sahih dan tidak mengandungi sebarang percanggahan, terutamanya berkaitan jumlah gaji atau status pekerjaan.

Dalam sesetengah kes, Maybank juga akan menghubungi majikan untuk pengesahan tambahan.

Dengan memenuhi syarat kelayakan serta menyediakan dokumen sokongan yang diperlukan, anda berada pada landasan yang betul untuk mendapatkan pinjaman peribadi Maybank secara lancar dan tanpa kerumitan.

Sila Baca: Cara Bayar Loan Kereta Public Bank 2025: Online dan ATM

Cara Memohon Pinjaman Peribadi Maybank

Maybank menyediakan proses permohonan yang mudah dan efisien untuk memastikan pelanggan boleh mendapatkan pinjaman dengan pantas tanpa perlu melalui proses yang rumit.

Terdapat beberapa saluran yang disediakan untuk memudahkan permohonan, sama ada secara dalam talian atau secara fizikal di cawangan.

Cara memohon pinjaman peribadi Maybank adalah seperti berikut:

Saluran Permohonan

Terdapat beberapa cara yang boleh digunakan oleh pelanggan untuk membuat permohonan pinjaman peribadi Maybank.

Setiap saluran ini memberikan kemudahan tersendiri mengikut keselesaan dan keperluan pengguna. Berikut ialah saluran utama yang boleh digunakan:

1. Aplikasi MAE by Maybank2u
   Permohonan boleh dibuat terus dari aplikasi MAE dengan hanya beberapa langkah mudah. Ia sesuai untuk pelanggan sedia ada yang ingin membuat permohonan secara digital tanpa perlu hadir ke cawangan.
2. Portal Maybank2u
   Pemohon juga boleh menggunakan laman web rasmi Maybank2u untuk mengisi borang permohonan dalam talian. Kaedah ini amat sesuai untuk mereka yang ingin mengurus permohonan dari komputer.
3. Kunjungan ke cawangan Maybank
   Bagi pemohon yang lebih selesa berbincang secara bersemuka, anda boleh terus ke mana-mana cawangan Maybank berhampiran. Pegawai perkhidmatan pelanggan akan membantu anda sepanjang proses permohonan.

Setiap saluran ini memberi akses kepada pelbagai maklumat tambahan seperti jadual pinjaman peribadi Maybank, syarat kelayakan dan dokumen yang diperlukan.

Langkah Permohonan

Untuk memastikan permohonan anda diproses dengan lancar dan cepat, ikuti langkah-langkah berikut yang telah disusun berdasarkan prosedur semasa Maybank:

1. Tentukan jumlah pinjaman dan tempoh bayaran balik yang diingini
2. Kumpulkan semua dokumen yang diperlukan seperti salinan MyKad dan penyata gaji
3. Pilih saluran permohonan yang sesuai, sama ada melalui aplikasi MAE, laman web atau cawangan
4. Isi borang permohonan sepenuhnya dan sertakan dokumen yang diperlukan sekiranya anda membuat permohonan secara atas talian
5. Tunggu pengesahan dan semakan dari pihak Maybank
6. Jika diluluskan, dana akan dimasukkan ke dalam akaun bank anda dalam tempoh dua hingga lima hari bekerja

Sekiranya anda merupakan pelanggan sedia ada Maybank dengan rekod kewangan yang baik, proses kelulusan boleh menjadi lebih pantas.

Pastikan semua maklumat yang diisi adalah tepat dan terkini bagi mengelakkan sebarang kelewatan atau penolakan permohonan.

Mari Baca: Pinjaman Pesara Bank Muamalat 2025: Jadual, Syarat & Cara

Tips Mengurus Pinjaman Peribadi Maybank

Pinjaman peribadi boleh menjadi penyelesaian kewangan yang bijak sekiranya diurus dengan terancang.

Dengan memahami jadual pinjaman peribadi Maybank dan mengamalkan disiplin kewangan yang konsisten, peminjam boleh mengelakkan tekanan kewangan jangka panjang serta memaksimumkan manfaat pinjaman yang diterima.

Berikut ialah beberapa tips mengurus pinjaman peribadi Maybank:

1. Rancang Bajet Berdasarkan Jadual

Langkah pertama selepas menerima kelulusan pinjaman ialah menyusun bajet bulanan berdasarkan jadual pinjaman peribadi Maybank.

Ini termasuk mengenal pasti jumlah ansuran tetap dan menyelaraskannya dengan komitmen kewangan sedia ada.

Bagi memastikan bajet anda kekal stabil:

1. Peruntukkan tidak lebih daripada 40 peratus daripada pendapatan bulanan untuk bayaran balik pinjaman.
2. Gunakan jadual pinjaman yang diberikan oleh Maybank untuk menyemak amaun ansuran sebenar setiap bulan.
3. Masukkan ansuran ini sebagai komponen tetap dalam bajet peribadi anda.
4. Sediakan dana kecemasan sekurang-kurangnya tiga bulan gaji untuk melindungi bayaran jika berlaku perkara luar jangka.

Dengan perancangan bajet yang baik dan pemahaman menyeluruh terhadap jadual pinjaman, anda akan dapat mengelakkan kegagalan membayar balik dan mengekalkan kestabilan kewangan secara berterusan.

2. Bayar Tepat Mengikut Jadual

Bayaran tepat waktu adalah asas kepada rekod kredit yang baik. Menggunakan jadual pinjaman peribadi Maybank sebagai panduan, anda boleh menyusun bayaran secara automatik supaya tidak terlepas tarikh akhir.

Amalan terbaik yang boleh diikuti termasuk:

1. Tetapkan peringatan tarikh akhir bayaran dalam kalendar atau aplikasi kewangan.
2. Aktifkan arahan tetap melalui akaun Maybank supaya bayaran berjalan secara automatik setiap bulan.
3. Elakkan membayar jumlah minimum sahaja jika ingin menyelesaikan pinjaman dalam tempoh yang ditetapkan.

Kegagalan membayar tepat waktu bukan sahaja dikenakan caj lewat, malah akan memberi kesan negatif terhadap skor kredit anda. Sebaliknya, bayaran konsisten menunjukkan tahap komitmen yang baik kepada institusi kewangan.

3. Manfaatkan Ganjaran Kad Maybank

Jika anda memiliki kad kredit Maybank, anda boleh mengoptimumkan ganjaran seperti cashback atau treatspoints untuk mengimbangi perbelanjaan berkaitan pinjaman.

Beberapa cara untuk memanfaatkan ganjaran ini ialah:

1. Gunakan kad untuk bayar keperluan rumah atau barangan harian yang boleh ditukar kepada cashback.
2. Kumpul mata ganjaran dan tebus dalam bentuk baucar pembelian keperluan asas.
3. Gunakan tempoh tanpa faedah kad kredit untuk pelan belian bijak tanpa menjejaskan aliran tunai pinjaman.

Walaupun pinjaman peribadi dan kad kredit adalah produk berbeza, strategi penggunaan kedua-duanya secara bijak boleh membantu mengurangkan tekanan kewangan bulanan secara keseluruhan.

Lanjut Baca: Skim Khairat Kematian ASB 2025: Syarat dan Cara Tuntutan

Penutup

Mengetahui struktur jadual pembayaran pinjaman peribadi Maybank membolehkan anda merancang kewangan dengan lebih bijak dan teratur.

Dengan maklumat lengkap seperti kadar faedah, syarat kelayakan dan jadual bayaran, anda boleh merancang komitmen bulanan dengan lebih yakin.

Jika maklumat ini bermanfaat, jangan lupa untuk kongsikan kepada rakan atau ahli keluarga yang sedang mempertimbangkan pinjaman.

Anda juga boleh tinggalkan komen atau baca lebih banyak panduan kewangan terkini di laman rasmi kami, Ekadkredit.my.